تداول العملات الرقمية وافضل العملات للاستثمار في عام 2020

ستركز هذه المقالة على 4 نقاط رئيسية:

كيفية تداول العملات الرقمية
أفضل العملات الرقمية للاستثمار
أسباب للنظر في تداول العقود مقابل الفروقات
كيف تصبح تاجر عملة معماة ناجح
سوف تستكشف: أفضل العملات الرقمية لعام 2020 (وليس فقط Bitcoin) وشرح لكيفية شراء Bitcoin و Trade LiteCoin و Invest Ethereum و Ripple والمزيد!

ما هي العملات الرقمية؟

العملات الرقمية هي نوع من “الأصول المالية الرقمية” أو “العملات المشفرة”. لا يوجد في الشكل المادي (كما هو الحال مع العملات التقليدية مثل الدولار واليورو). لا يتم تنظيم أو إدارة العملات الرقمية من قبل أي وكالة مالية أو بنك بنفس طريقة العملات التقليدية ، ولكنها غالبًا ما تخضع للتنظيم الذاتي ، من خلال استخدام تقنيات التشفير المختلفة. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تنظيم هذه العمليات عبر الإنترنت ، حيث يقوم مستخدمو الشبكات المرتبطة بتقديم فحوصات تسمح بتأكيد حدوث هذه المعاملات.

ما نعرفه الآن بالعملات الرقمية (أو العملات المشفرة) بدأ في الظهور في عام 2009 ، وبدأ كل شيء بإطلاق Bitcoin ، أول عملة رقمية. تم اقتراح Bitcoin في الأصل كنظام دفع إلكتروني قائم على الدليل. جاء الدليل على التشفير من تقنية ناشئة في blockchain – نوع من قائمة التوقيعات الرقمية التي توفر دليلًا رياضيًا يصف التاريخ الكامل للمعاملات لكل Bitcoin.

تسمح سلسلة المجال العام هذه بالمعاملات من نقطة إلى نقطة (من نقطة إلى نقطة) ، دون الحاجة إلى تكليف أطراف ثالثة بمهمة معالجة الدفع. إن عدم الحاجة إلى أي نوع من الأطراف الثالثة التي تعمل بقدرة إشرافية يعني أن البيتكوين هي عملة رقمية لامركزية. في عام 2009 ، رفض بعض محللي السوق هذه العملة الرقمية الجديدة باعتبارها مجرد بدعة ، كاستجابة انتقالية لأزمة الرهن العقاري عالية المخاطر التي أعادت الاقتصاد العالمي في عام 2008.

ولكن مع نمو قيمة ومصداقية BitcoinV على مر السنين ، ازدهر الاهتمام بهذا النوع الجديد من العملات الرقمية – والبنية التكنولوجية التي تقوم عليها -. مع اعتماد المزيد من المستثمرين على Bitcoin على مر السنين ، زادت قيمتها ، مما أدى بدوره إلى زيادة الاهتمام بفئة الأصول هذه ككل. وقد أدى ذلك إلى زيادة مفاجئة في قيمته وتقلبات في سعره.

نتيجة لكل هذا ، ظهر عدد كبير من العملات الرقمية البديلة (وفي بعض الحالات تم التخلي عنها بالسرعة نفسها) ، بناءً على ابتكار blockchain أو مفاهيم مماثلة. في أوائل عام 2016 ، قدرت القيمة الإجمالية لجميع العملات الرقمية بحوالي 8 مليارات دولار ؛ في مارس 2017 ، ارتفع هذا الرقم إلى حوالي 25 مليار دولار.

كان عام 2017 عامًا مثيرًا لبيتكوين وسوق العملات المشفرة بشكل عام. نظرًا لأنه لم يتجاوز أبدًا 1000 دولار قبل عام 2013 ، فقد تجاوزت عملة البيتكوين 6000 دولار في أكتوبر 2017 ، وبحلول أوائل ديسمبر ، ارتفعت إلى أكثر من 10000 دولار. في نهاية ذلك الشهر ، سجل 1783 دولارًا قياسيًا! تقدم سريعًا لإطلاق العقود الآجلة CME و CBOE في العملات المشفرة.

أدى إطلاق عقود البيتكوين هذه في البورصات الكبرى إلى دخول حقبة جديدة ، مما أتاح الفرصة الأولى لتداول العملات المشفرة على منصات منظمة في الولايات المتحدة – ولكنه تزامن أيضًا مع انخفاض كبير في قيمة البيتكوين.

على الرغم من أن أحجام عقود البيتكوين الآجلة قد نمت بشكل مطرد في الأشهر التي تلت إطلاقها – مما يوفر المزيد والمزيد من السيولة للمتداولين – انخفض سعر البيتكوين في اتجاه هبوطي ثابت. في فبراير 2018 ، انخفض سعر البيتكوين إلى أقل من 6500 دولار. في ديسمبر 2018 ، انخفض هذا الرقم إلى أقل من 3500 دولار.

في ديسمبر أيضًا ، انخفضت القيمة السوقية لسوق العملات المشفرة من أقل من 180 مليار دولار إلى 152 مليار دولار في فترة 24 ساعة ، عندما قارن العديد من المشاهدين الانهيار العظيم بانهيار الإنترنت السيئ السمعة في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين.

أفضل العملات الرقمية المتداولة للاستثمار في عام 2020

كانت Bitcoin هي أقدم عملة معماة وأول عملة رقمية ، حيث وصلت قبل أكثر من عامين من وصول العملة المشفرة الثانية ، Namecoin. أثار نجاح Bitcoin انفجارًا هائلاً في العملات الرقمية في السنوات الأخيرة ، واليوم هناك المئات من العملات المشفرة. أحد الجوانب الأكثر إثارة للاهتمام في هذه العملات الرقمية الجديدة هو عدم وجود سيطرة من قبل أي هيئة احتكارية مركزية. تدار العملات الورقية التقليدية من قبل البنوك المركزية التي يمكن أن تعمل بشكل مستقل عن الحكومة الوطنية أو بناءً على طلبها.

الاحتياطي الفيدرالي (FED) لديه القدرة على زيادة المعروض من الدولار الأمريكي ، على سبيل المثال.

يمكن أن تختلف درجة اللامركزية من عملة معماة إلى أخرى – كما سنرى – ولكن بشكل عام ، لا توجد سلطة مركزية تلعب دورًا مشابهًا للبنك المركزي عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية. دعنا الآن نلقي نظرة على أربعة من العملات الرقمية الرئيسية الأخرى المتاحة.

تُعد Ethereum أكبر منافس لـ Bitcoin ، بناءً على النسبة المئوية لإجمالي القيمة السوقية للعملة المشفرة. من بين اللاعبين المهمين الآخرين في هذا المجال ، Bitcoin Cash و Litecoin و Ripple ، على سبيل المثال لا الحصر. يتم تسعير العملات الرقمية مقابل الدولار الأمريكي (USD) أو اليورو (EUR) – وهما من أكثر العملات استخدامًا في العالم.

تبادل العملات الرقمية ورموزها المميزة
توضح القائمة التالية الرموز المستخدمة لتمثيل هذه العملات الرقمية الرئيسية مقابل الدولار الأمريكي:

بيتكوين مقابل الدولار – الرمز: BTC / USD
تأثير الدولار – الرمز: ETH / USD
أموال البيتكوين مقابل الدولار – الرمز: BCH / USD
لايتكوين مقابل الدولار – الرمز: LTC / USD
الريبل مقابل الدولار – الرمز: XRP / USD
وبالمثل ، توضح القائمة أدناه رموز العملات الرقمية الرئيسية مقابل اليورو:

البيتكوين مقابل اليورو – الرمز: BTC / EUR
التأثير على اليورو – الرمز: ETH / EUR
Bitcoin Cash مقابل اليورو – الرمز: BCH / EUR
لايتكوين مقابل اليورو – الرمز: LTC / EUR
تموج مقابل اليورو – الرمز: XRP / EUR

يعد تداول العملات المشفرة طريقة سهلة لتعظيم أرباحك :

أصبحت العملات الرقمية ممكنة من خلال التكنولوجيا الناشئة في blockchain – السجل العام الذي يحافظ على جميع المعاملات (أو أنظمة تسجيل إجماع مماثلة). منذ البداية ، ولدت إمكانات هذا النوع الجديد من الأصول والتكنولوجيا بشكل عام اهتمامًا في مجتمع الخبراء.

في السنوات الأخيرة ، بدأت العملات المشفرة في جذب انتباه جمهور أوسع ، حيث تم قبول عملات البيتكوين كطريقة دفع في أماكن أكثر وأكثر. بدأت العملات المشفرة أيضًا في توليد الكثير من الاهتمام كاستثمار بديل. يرجع الكثير من هذا إلى العناوين الرئيسية الناتجة عن القفزات الكبيرة في قيمة البيتكوين. بدأ سعر البيتكوين في عام 2017 بقيمة حوالي 1000 دولار وارتفع إلى أكثر من 19000 دولار في ديسمبر من نفس العام. اليوم الموافق 14/01/2020 بسعر 8،684.51 دولار أمريكي.

اكتسبت مساحة الأصول الجديدة هذه مزيدًا من المصداقية عند إطلاق البورصات القائمة ، مثل CBOE و CME ، لتداول عقود البيتكوين الآجلة. يشارك العديد من الأشخاص في العملات المشفرة ببساطة عن طريق ضخ الأموال فيها ، أي شراء العملة الرقمية الفعلية. هناك عيوب لذلك ، بما في ذلك: وقت المعالجة لشراء عملة مشفرة أبطأ من عمليات التنفيذ الفوري التي تطبيع تداول الفوركس التقليدي ؛ كما أنها غير منظمة وهناك بعض القصص المخيفة عن محافظ Bitcoin و Ethereum عالية المخاطر.

يمكنك بسهولة تجنب كل هذه المخاوف عن طريق تداول العملات المشفرة من خلال العقود مقابل الفروقات. يسمح استخدام العقود مقابل الفروقات بأوقات معاملات سريعة جدًا ، وهو أمر مفيد لمثل هذا السوق المتقلب ، نظرًا لأن تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا الوسيط يتم تنظيمه بنفس طريقة تداول العملات الأجنبية التقليدية.

ابدأ التداول والاستثمار في العملات الرقمية واليك  فيما يلي 5 عملات رقمية بديلة يمكن أن يكون من المهم النظر إليها لإعطائك نظرة عامة على سوق العملات المشفرة ككل ولا تقتصر على عملة واحدة ، يوفر سوق العملات الرقمية العديد من فرص الاستثمار.

أفضل العملات الرقمية للاستثمار

1: بيتكوين

يتم تداول البيتكوين بنمط صعودي في أوائل عام 2020 ، مع فتح سعر البيتكوين في 01/01/2020 عند 8142 دولارًا ، وفي غضون أسبوعين ارتفع أكثر من 560 دولارًا عند 8712 ، في محاولة للوصول إلى مستويات أكتوبر من العام الماضي فوق 10000 دولار. كما لو كانت قد تجاوزت خط الاتجاه الهبوطي في النصف الثاني من العام الماضي. هل هذه بداية تشكيل زخم صعودي لسعر البيتكوين ، وهل نشهد انتعاشًا في الأسعار في الأشهر المقبلة؟ انخفض سعر البيتكوين بحوالي 6،630 دولارًا في الأشهر الستة الأخيرة من العام الماضي ، وهذا يعني أنها فقدت حوالي 52٪ من سعرها عند أعلى مستوياتها. أما بالنسبة لسعر البيتكوين الآن ، في الوقت الحالي ، عند تحديث هذه المقالة ، فهو 10،318 دولارًا ، وهو مستمر في تشكيل زخم اتجاهه الصعودي لتعويض بعض الخسائر. هل تعتقد أن سعر البيتكوين سيتعافى في عام 2020 إلى المستويات السابقة؟

بالنظر إلى أن عملة البيتكوين كان لها تأثير كبير في 2018 – حوالي 73٪ من قيمتها على مدار العام – فقد تواجه العملة المشجعة رياحًا معاكسة لجذب تدفقات رأس المال. مع الأخذ في الاعتبار أن مؤشر داو جونز انخفض بنسبة 5.6٪ في عام 2018 ، بالمقارنة. هذه الفجوة الضخمة في الأداء بين العملات المشفرة مثل البيتكوين والاستثمارات التقليدية في وول ستريت العام الماضي من غير المرجح أن تهزم المستثمرين المتشككين ويمكن أن تردع أولئك الذين يتخذون نهجًا متحفظًا تجاه المخاطرة.

ومع ذلك ، لا تزال Bitcoin هي العملة المشفرة الأكثر شيوعًا والتحديات التي هزت سوق الصرف الأجنبي ككل قد تجرد وتخفي بعض أقرانها الأصغر والأقل رسوخًا. كان التطور المهم الذي كان متوقعًا في بداية العام الماضي هو إطلاق عقد Bitcoin Futures الذي تمت تصفيته بالفعل من قبل Fortune 500 Intercontinental Exchange (ICE) ، الشركة الأم لبورصة نيويورك. حدد ICE تاريخ الإطلاق لنهاية يناير 2019 ، لكنه راجع لاحقًا جدول الإطلاق.

2: بيتكوين كاش

تُعرف Bitcoin Cash باسم altcoin – وهي عملة افتراضية تعمل بنفس طريقة عمل Bitcoin.

في الواقع ، فإن Bitcoin Cash هو مجرد فرع من Bitcoin ، ناتج عن فورك في blockchain. الفرع الشوكي هو في الواقع اختلاف في سجل المعاملات في سلسلتين منفصلتين وغير متوافقين ، تحكم كل منهما مجموعة مختلفة من القواعد. أنشأ فرع Bitcoin الشائك عملة Bitcoin Cash من عنق الزجاجة في شبكة Bitcoin ، نظرًا لحجم الكتل في blockchain.

تسبب قيد السعة هذا في مشكلة ارتفاع الأسعار والتأخير في المعاملات ، ودفع قسمًا من مجتمع البيتكوين إلى السعي لزيادة حجم كل كتلة من أجل تحسين مشكلة قابلية التوسع هذه. أراد قطاع آخر من المجتمع الحفاظ على الأشياء كما هي ، وفي أغسطس 2017 ، انهارت blockchain. تبنت Bitcoin Cash كتل أكبر في فرع جديد من blockchain ، واستمرت Bitcoin الرئيسية مع الشبكة الأصلية.

المواجهة صراع أيديولوجي وتقني في الوقت نفسه ، وتحتل قضايا اللامركزية والأمن قلب النقاش.

3: لايتكوين

الآن بعد أن فهمت عملية تداول العملات الرقمية عبر العقود مقابل الفروقات ، قد ترغب في معرفة تاريخ بعض العملات الرئيسية الأخرى.

بدأت Litecoin في عام 2011 ، عندما أنشأها Charles Lee بينما كان لا يزال موظفًا في Google. كانت Litecoin ، لبعض الوقت ، ثاني أكبر عملة مشفرة ، واكتسبت سمعة لكونها فضية في Bitcoin gold. وفي السنوات الأخيرة ، تم حجبه بسبب كسوف أحدث العملات الرقمية فيه ، على الرغم من أن الهدف الرئيسي لـ Litecoin كان توفير بديل للأموال الورقية للمدفوعات.

على الرغم من أن Litecoin تشبه تقنيًا Bitcoin ، إلا أنها توفر أوقات معاملات أسرع ورسوم معاملات أقل ، مما يعني أنها الأنسب للمعاملات الصغيرة. في وقت كتابة هذا التقرير ، كانت Litecoin هي سادس أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية. أعلنت شركة Aliant Payment Systems ، وهي شركة خدمات دفع مقرها الولايات المتحدة ، في فبراير 2018 أنها تضيف Litecoin إلى محفظة خدماتها ، إلى جانب Ethereum و Bitcoin.

4: إيثيريوم

ما هو Ethereum؟ Ethereum (المعروف أيضًا باسم Ethereum و ETH) هو منصة حوسبة لا مركزية قائمة على blockchain. وبمعنى أن البيتكوين هي عملة نقية وبسيطة ، فإن Ethereum أكثر من ذلك بكثير. يتطلب الأمر التكنولوجيا في قلب Bitcoin – السجل العام المقاوم للتلاعب والمعروف باسم blockchain ، ويتم تشغيله بواسطة شبكة من العقد – ويستخدمها كبنية أساسية لنظام يزعم أنه يعمل بالطريقة التي تعمل بها السحابة رأسك.

بدلاً من التطبيقات وخدمات الدفع والتخزين السحابي التي تنفذها الأطراف الفردية ، تقترح Ethereum شبكة لا يتحكم فيها أي كيان مركزي في هذه العمليات. لاستخدام هذه الشبكة ، أنت بحاجة إلى الأثير. إيثر هي عملة مشفرة تسمح لك بالدفع مقابل المعاملات والخدمات داخل شبكة إيثريوم. يمكنك بعد ذلك التفكير في الأثير على أنه الوقود الذي يعمل على تشغيل المنصة.

إيثريوم مقابل بيتكوين

توفر Ethereum أوقات معاملات أسرع مقارنةً بعملة البيتكوين ، نظرًا للوقت المحدود المخصص للحظر – وهو متوسط ​​الوقت المتاح للشبكة لإنشاء كتلة أخرى داخل blockchain. كما يعني أيضًا انخفاض رسوم المعاملات مقارنة بعملة البيتكوين.

تداول العملات المشفرة – إيثر

ولعل الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أن Ethereum تقدم وظائف عقد ذكية – وهي تقنية جديدة أنشأتها Blockchain. في الأساس ، ينص فرض العقود الذكية على العلاقة مع الكود المشفر. نمت شعبية Ethereum بسرعة وهي حاليًا ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية (17 مليار دولار في وقت كتابة هذا التقرير).

5: الريبل

ما هو الريبل؟ الريبل (المسمى أصلاً Ripple أو XRP) هو بروتوكول دفع يسمح بتحويل الأموال من نقطة إلى نقطة. مثل Bitcoin ، فإنه يستخدم سجل أمان عام يتم فحصه باستمرار بواسطة شبكة من الخوادم المستقلة. Ripple هو أيضًا اسم الشركة التي تنفذ البروتوكول ومقرها سان فرانسيسكو. يستخدم الريبل أيضًا بالتبادل للعملة الرقمية الأصلية للبروتوكول.

تم تصميم نظام الريبل على أنه نطاق أوسع من البيتكوين ، على ما يبدو للسماح بإجراء معاملات مالية سريعة وآمنة من أي نوع. لا يدعم XRP فحسب ، بل يدعم جميع العملات تقريبًا. الأمواج هي العملة المشفرة التي تدعم نظام الدفع وهي ثالث أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية (في وقت كتابة هذا التقرير).

يحتاج المستخدمون إلى احتياطي صغير من XRP في حساباتهم ليكون بمثابة عقبة أمام المتسللين الذين يحاولون إغراق الشبكة بحسابات مزيفة. لأسباب مماثلة ، تتكبد كل معاملة حدًا أدنى من تكلفة XRP لمنع حدوث مجموعة من المعاملات الاحتيالية. لا تستخدم الريبل التعدين مثل Bitcoin لإنشاء عملات جديدة (انظر قسم التعدين أدناه لمزيد من المعلومات).

بدلاً من ذلك ، أنشأ المؤسسون 100 مليار XRP في البداية وادعوا أنه لن يتم إنشاء أي شيء آخر ، بناءً على قواعد البروتوكول. بطريقة مثيرة للجدل إلى حد ما ، لا يزال جزء كبير من XRP في أيدي المؤسسين. هناك شكوك حول مدى لامركزية البروتوكول حقًا ، ولكن في الوقت نفسه ، جذبت العملة المشفرة ونظام الدفع اهتمام المؤسسات المالية الكبيرة بطريقة تتجنب العملات الافتراضية الأخرى المنافسة.

هل يعد تعدين العملات المشفرة مجزيًا؟

إذا كانت لديك معرفة سطحية بالبيتكوين أو العملات المشفرة بشكل عام ، فمن المحتمل أن تكون قد صادفت مفهوم “تعدين / تعدين العملات الرقمية”. في هذا السياق ، ما هو التعدين بالضبط؟ للإجابة على هذا السؤال ، نحتاج إلى دراسة إنشاء العملة الرقمية. نشأ المصطلح من Bitcoin وهو مشتق من العدد الثابت من Bitcoin الذي سيكون موجودًا في النهاية (21 مليون) وفقًا لبروتوكول Bitcoin. تم “التنقيب” فقط عن عدد منهم ، إذا جاز التعبير. ينطوي التعدين على اكتشاف عملات رقمية جديدة ، وهذا في الواقع مكافأة على ذلك.

هذه “المكافأة” هي حافز اقتصادي يُمنح لمُعَدِّن العملات المشفرة للعمل المنجز من حيث إنشاء مجموعات جديدة من المعاملات التي تم التحقق منها ، وبالتالي المساهمة في صيانة الشبكة. تم تصميمه أيضًا كآلية رئيسية لتوزيع العملات المشفرة في غياب سلطة مركزية.

تعتمد العملات المشفرة على العقد أو الكتل. هذه هي أجهزة الكمبيوتر أو الخوادم التي تعمل معًا لتبادل معلومات المعاملات حول الشبكة. تحاول عقدة التعدين بشكل فعال الفوز بالسباق لحل لغز خوارزمي – إجراء بحث شامل عن المدخلات المحتملة ، عند دمجها مع البيانات الموجودة في الكتلة الحالية ، وتمريرها عبر وظيفة تجزئة التشفير ، حتى تقدم حلاً مقبولاً.

العقدة الأولى التي تقوم بذلك “تفوز” بالسباق وتضيف كتلة جديدة إلى blockchain. يوفر هذا علامة تجزئة جديدة للكتلة التالية التي تحدد اللغز التالي الذي يجب حله. المكافأة هي عدد معين من العملة المشفرة المعنية. بالنسبة إلى Bitcoin ، يكون هذا هو 6.25 Bitcoin بعد قطع آخر Bitcoin إلى النصف. يصعب حل اللغز عن قصد لمنع أي شخص من تغيير المعلومات الموجودة في الكتل القديمة مرة أخرى.

يتطلب تعديل الكتلة السابقة بهذه الطريقة أيضًا حل الألغاز لجميع الكتل الأحدث في التسلسل. الصعوبة التي ينطوي عليها الأمر تجعل من غير المحتمل للغاية أن يتمكن هذا المهاجم من الاستمرار في إضافة كتل جديدة من خلال عقد صادقة. صهر كل شيء في صواميل ومسامير ، تم تصميم العملية لإنشاء تدفق ثابت من Bitcoin ، مع الحفاظ على مصداقية وأمن سجل المعاملات – دون الاعتماد على إشراف سلطة مركزية.

تداول العقود مقابل الفروقات بالعملات الرقمية

هل تعدين البيتكوين مربح؟ أو هل يجب أن تقوم بتعدين الريبل أو عملة أخرى مشفرة؟

الجواب المختصر هو: لم يعد مربحًا لمعظم الناس. يهدف بروتوكول Bitcoin إلى الحصول على تدفق مستمر للعملات المشفرة (واحد كل عشر دقائق). وخلص إلى أنه كلما زاد عدد الأشخاص الذين يقومون بالتعدين ، كلما كان النجاح أكثر صعوبة. في الأيام الأولى لعملة البيتكوين ، كان بإمكانك تعدين البيتكوين بشكل مربح.

المنافسة الآن شرسة ، على الرغم من حقيقة أن أجهزة الكمبيوتر القوية للغاية المخصصة للقيام بذلك إلزامية وتعمل على مدار 24 ساعة في اليوم. كما يمكنك أن تتخيل ، فإن هذا يأتي مع تكلفة ضخمة للكهرباء. بدلاً من التعدين كأفراد ، يجمع الناس مواردهم لإنشاء “مصانع تعدين”. إنها مراكز بيانات تشغل آلاف الآلات وتقع في مناطق ذات تكاليف كهرباء منخفضة.

كفرد ، من الأنسب تداول قيم العملات المشفرة باستخدام العقود مقابل الفروقات. يوفر تداول العقود مقابل الفروقات طريقة سريعة وبسيطة ومتعددة الاستخدامات للمضاربة على أسعار مجموعة متنوعة من العملات المشفرة الرئيسية. الآن بعد أن أصبحت على دراية بالأسماء الكبيرة ، دعنا ننتقل لبدء تداول العملات المشفرة حقًا .